Prediktívna analýza vašich tokov v reálnom čase, presný výpočet vašich požiadaviek na pracovný kapitál a obozretné odporúčania alokácie. Vaše prostriedky sú vždy k dispozícii.
Väčšina vedúcich pracovníkov má na svojom neúročenom bežnom účte značné zostatky. Nie pre nezáujem, ale kvôli termínu DPH, URSSAF, mzdy alebo dodávateľa môže spadnúť rýchlejšie, ako sa uvoľní imobilizér.
Aurelisse Vantecourt vychádza z tohto pozorovania. Naša platforma analyzuje vaše účtovné a bankové toky, aby sme rozlíšili, čo musí zostať okamžite dostupné od toho, čo sa dá metodicky orientovať. Cieľom nie je sľúbiť návratnosť, ale poskytnúť vám jasný prehľad o vašom manévrovacom priestore.
Každá suma sledovaná na platforme zostáva kedykoľvek odvolateľná. V prípade nepredvídaných výdavkov alebo príležitosti spustíte výber jedným kliknutím, bez blokovacieho obdobia alebo ohlásených poplatkov za výber.
Motor oddeľuje vašu likviditu podľa ich skutočného horizontu využitia.
Mzdy, aktuálne poplatky a splatnosť do 15 dní. Udržiavané neporušené a denne monitorované.
Vypočítané z vášho cyklu zákazníka a dodávateľa a stresových scenárov. Prehodnocuje sa pri každom významnom prietoku.
Ide nad rámec potreby bezpečnosti, pre ktorú platforma ponúka možnosti reverzibilného prideľovania.
Aurelisse Vantecourt je platforma na analýzu dát a optimalizáciu rozhodovania aplikovaná na podnikové treasury. Spracúva veľké objemy finančných údajov na vytváranie čitateľných a overiteľných odporúčaní.
Tri zdokumentované kroky, od nespracovaného toku po použiteľné odporúčanie. Rozumiete, čo model pozoruje, čo simuluje a čo vám ponúka.
Platforma konsoliduje príjmy, výplaty, termíny daní a sociálneho zabezpečenia. Údaje sú vyčistené, kategorizované a označené časovou pečiatkou, aby sa vytvorila verná vízia vášho operačného cyklu bez opakovaného manuálneho zadávania.
Modely odhadujú vaše potreby pracovného kapitálu na základe sezónnosti, termínov zákazníkov a opakujúcich sa poplatkov. Potom simulujú oneskorenie platieb alebo zvýšenie poplatkov, aby nakalibrovali bezpečnostný matrac prispôsobený vašej realite.
Keď prebytok trvalo prekračuje prah, ktorý ste potvrdili, Aurelisse Vantecourt ponúka možnosti reverzibilnej alokácie. Zachováte si oprávnenie na vykonanie a v prípade zmeny situácie môžete prostriedky okamžite stiahnuť.
Tri bežné situácie vo francúzskych VSE a MSP a spôsob, akým asistent prispôsobuje svoju analýzu vášmu cyklu peňažných tokov.
Blíži sa termín nahlásenia a váhate, či sa dotknúť aktuálneho zostatku. AI izoluje sumu, ktorá má byť chránená, a označuje, čo zostáva k dispozícii bez rizika v deň splatnosti.
Po vrchole v zbierkach sa zostatok dočasne nafúkne. Model skontroluje, či je pokryté ďalšie minimum, a potom kvalifikuje podiel, ktorý možno preletieť do ďalšieho nízkeho cyklu.
Pred nákupom vybavenia alebo náborom si chcete zachovať schopnosť konať. Platforma sleduje cieľ, ktorý ste nastavili, a upozorní vás, keď ho nejaký pohyb oslabí.
AI pripravuje a monitoruje. Vy rozhodujete a vykonávate. Rozdelenie rolí je explicitné a zostáva vo vašej právomoci.
Priebežné monitorovanie a vecné podávanie správ, bez uložených rozhodnutí.
Pravidlá vykonávania, validácia a stiahnutie finančných prostriedkov.
Priame odpovede na likviditu, výpočet bezpečnostného vankúša a ochranu vašich údajov.
Vaše sledované sumy je možné kedykoľvek vyvolať. Z vášho priestoru spustíte výber jedným kliknutím. Nie je uložená žiadna doba imobilizácie, t. j. 0 dní blokovania, ani žiadna penalizácia za ukončenie stanovená v rámci, po ktorom nasleduje Aurelisse Vantecourt. V prípade nepredvídaného dodávateľa alebo naliehavej potreby budú prostriedky opäť k dispozícii pre váš prevádzkový účet.
Model krížovo odkazuje na vaše posledné príjmy a výdavky, vaše opakujúce sa termíny a termíny vašich zákazníkov. Potom premietne vašu požiadavku na pracovný kapitál na 30 až 90 dní a použije stresové scenáre, ako je napríklad oneskorená platba zákazníkom. Odporúčaná suma zodpovedá tejto potrebe plus marža, ktorú si sami overíte.
Analyzujú sa synchronizované bankové výpisy a účtovné exporty, ktoré sa rozhodnete pripojiť: faktúry, dátumy splatnosti DPH, sociálne odvody, mzdy. Výmeny sú šifrované a prístup je obmedzený na oprávnené osoby. Pripojenie môžete kedykoľvek odvolať v časti Nastavenia.
Platforma zistí zmenu rovnováhy a okamžite prehodnotí vaše pokrytie. Ak je bezpečnostný matrac otvorený, dostanete upozornenie s novou úrovňou rezervy. Všetky sledované čiastky alebo ich časť si môžete ihneď stiahnuť a potom svoje prahové hodnoty upraviť so svojím poradcom.
Získajte prispôsobenú simuláciu vašej miestnosti na manévrovanie: rezerva na udržanie, potenciálne kontrolovateľný prebytok a projekcia toku. Bez imobilizácie finančných prostriedkov.