Analyse prédictive de vos flux en temps réel, calcul précis de votre besoin en fonds de roulement et recommandations d’allocation prudentes. Vos fonds restent disponibles à tout moment.
La plupart des dirigeants conservent des soldes importants sur leur compte courant non rémunéré. Non par manque d’intérêt, mais parce qu’une échéance TVA, URSSAF, paie ou fournisseur peut tomber plus vite qu’une immobilisation ne se débloque.
Aurelisse Vantecourt part de ce constat. Notre plateforme analyse vos flux comptables et bancaires pour distinguer ce qui doit rester immédiatement disponible de ce qui peut être orienté avec méthode. L’objectif n’est pas de promettre un rendement, mais de vous donner une lecture claire de votre marge de manœuvre.
Chaque montant suivi dans la plateforme reste rappelable à tout moment. En cas de dépense imprévue ou d’opportunité, vous déclenchez le retrait en un clic, sans période de blocage ni frais de sortie annoncés.
Le moteur sépare vos liquidités selon leur horizon d’usage réel.
Paies, charges courantes et échéances à 15 jours. Maintenue intacte et suivie quotidiennement.
Calculé à partir de votre cycle client-fournisseur et de scénarios de tension. Réévalué à chaque flux significatif.
Part au-delà du besoin de sécurité, pour laquelle la plateforme propose des options d’allocation réversibles.
Aurelisse Vantecourt est une plateforme d’analyse de données et d’optimisation décisionnelle appliquée à la trésorerie des entreprises. Elle traite de gros volumes de données financières pour produire des recommandations lisibles et vérifiables.
Trois étapes documentées, du flux brut à la recommandation actionnable. Vous comprenez ce que le modèle observe, ce qu’il simule et ce qu’il vous propose.
La plateforme consolide encaissements, décaissements, échéances fiscales et sociales. Les données sont nettoyées, catégorisées et horodatées pour construire une vision fidèle de votre cycle d’exploitation, sans saisie manuelle répétitive.
Les modèles estiment vos besoins en fonds de roulement à partir de la saisonnalité, des délais clients et des charges récurrentes. Ils simulent ensuite des retards de paiement ou des hausses de charges pour calibrer un matelas de sécurité adapté à votre réalité.
Lorsque l’excédent dépasse durablement le seuil que vous avez validé, Aurelisse Vantecourt propose des options d’allocation réversibles. Vous conservez l’autorité d’exécution et pouvez rappeler les fonds instantanément si la situation évolue.
Trois situations fréquentes en TPE et PME françaises, et la manière dont l’assistant ajuste son analyse à votre cycle de trésorerie.
Vous approchez d’une échéance déclarative et hésitez à toucher au solde courant. L’IA isole le montant à sanctuariser et indique ce qui reste mobilisable sans risque sur l’échéance.
Après un pic d’encaissements, le solde gonfle temporairement. Le modèle vérifie si le creux suivant est couvert, puis qualifie la part qui peut être pilotée jusqu’au prochain cycle bas.
Avant un achat de matériel ou un recrutement, vous souhaitez conserver une capacité d’action. La plateforme suit la cible que vous fixez et alerte dès qu’un mouvement la fragilise.
L’IA prépare et surveille. Vous arbitrez et exécutez. La répartition des rôles est explicite et reste sous votre autorité.
Surveillance continue et signalement factuel, sans décision imposée.
Règles d’exécution, validation et rappel des fonds.
Des réponses directes sur la liquidité, le calcul du matelas de sécurité et la protection de vos données.
Vos montants suivis restent rappelables à tout moment. Depuis votre espace, vous déclenchez le retrait en un clic. Il n’y a pas de durée d’immobilisation imposée, soit 0 jour de blocage, et aucune pénalité de sortie prévue dans le cadre suivi par Aurelisse Vantecourt. En cas d’imprévu fournisseur ou de besoin urgent, les fonds redeviennent disponibles pour votre compte d’exploitation.
Le modèle croise vos encaissements et décaissements récents, vos échéances récurrentes et vos délais clients. Il projette ensuite votre besoin en fonds de roulement sur 30 à 90 jours et applique des scénarios de tension, comme un retard de paiement client. Le montant recommandé correspond à ce besoin majoré d’une marge que vous validez vous-même.
Sont analysés les relevés bancaires synchronisés et les exports comptables que vous choisissez de connecter : factures, échéances TVA, charges sociales, paie. Les échanges sont chiffrés et les accès sont limités aux personnes habilitées. Vous pouvez révoquer une connexion à tout moment depuis les paramètres.
La plateforme détecte la variation de solde et réévalue immédiatement votre couverture. Si le matelas de sécurité est entamé, vous recevez une alerte avec le nouveau niveau de réserve. Vous pouvez rappeler tout ou partie des montants suivis sans attendre, puis réajuster vos seuils avec votre conseiller.
Recevez une simulation personnalisée de votre marge de manœuvre : réserve à conserver, excédent potentiellement pilotable et projection de flux. Sans immobilisation de fonds.