Análise preditiva dos seus fluxos em tempo real, cálculo preciso das suas necessidades de capital de giro e recomendações prudentes de alocação. Seus fundos permanecem disponíveis o tempo todo.
A maioria dos executivos mantém saldos significativos em suas contas correntes sem juros. Não por falta de interesse, mas porque existe um prazo IVA, URSSAF, folha de pagamento ou fornecedor pode cair mais rápido do que um imobilizador é liberado.
Aurelisse Vantecourt parte desta observação. Nossa plataforma analisa seus fluxos contábeis e bancários para distinguir o que deve permanecer imediatamente disponível daquilo que pode ser orientado metodicamente. O objetivo não é prometer retorno, mas dar-lhe uma leitura clara da sua margem de manobra.
Cada valor rastreado na plataforma pode ser recuperado a qualquer momento. Em caso de despesa ou oportunidade imprevista, você aciona o saque com um clique, sem período de bloqueio ou taxas de saque anunciadas.
O mecanismo separa sua liquidez de acordo com o horizonte real de uso.
Folhas de pagamento, encargos atuais e prazos de vencimento em até 15 dias. Mantido intacto e monitorado diariamente.
Calculado a partir do ciclo cliente-fornecedor e de cenários de estresse. Reavaliado a cada fluxo significativo.
Vai além da necessidade de segurança, para a qual a plataforma oferece opções de alocação reversíveis.
Aurelisse Vantecourt é uma plataforma de análise de dados e otimização de decisões aplicada à tesouraria corporativa. Processa grandes volumes de dados financeiros para produzir recomendações legíveis e verificáveis.
Três etapas documentadas, desde o fluxo bruto até a recomendação acionável. Você entende o que o modelo observa, o que ele simula e o que ele oferece.
A plataforma consolida recebimentos, desembolsos, prazos fiscais e previdenciários. Os dados são limpos, categorizados e marcados com data e hora para construir uma visão fiel do seu ciclo operacional, sem entradas manuais repetitivas.
Os modelos estimam suas necessidades de capital de giro com base na sazonalidade, prazos dos clientes e cobranças recorrentes. Em seguida, simulam atrasos no pagamento ou aumentos de tarifas para calibrar um colchão de segurança adaptado à sua realidade.
Quando o excedente excede permanentemente o limite validado, o Aurelisse Vantecourt oferece opções de alocação reversíveis. Você mantém autoridade de execução e pode recuperar fundos instantaneamente se a situação mudar.
Três situações comuns nas MPE e PME francesas e a forma como o assistente ajusta a sua análise ao seu ciclo de fluxo de caixa.
Você está se aproximando do prazo do relatório e está hesitante em alterar o equilíbrio atual. A IA isola o valor a ser protegido e indica o que permanece disponível sem risco na data de vencimento.
Após um pico nas arrecadações, o saldo aumenta temporariamente. O modelo verifica se o próximo mínimo está coberto e, em seguida, qualifica a peça que pode voar para o próximo ciclo de mínimo.
Antes de comprar equipamentos ou recrutar, você deseja manter a capacidade de ação. A plataforma rastreia o alvo que você definiu e alerta assim que um movimento o enfraquece.
A IA prepara e monitora. Você arbitra e executa. A distribuição de funções é explícita e permanece sob sua autoridade.
Monitoramento contínuo e reporte factual, sem decisões impostas.
Regras de execução, validação e recall de fundos.
Respostas diretas sobre liquidez, cálculo da almofada de segurança e proteção dos seus dados.
Seus valores rastreados podem ser recuperados a qualquer momento. Do seu espaço, você aciona o saque com um clique. Não há período de imobilização imposto, ou seja, 0 dias de bloqueio, e nenhuma penalidade de saída prevista no quadro seguido pelo Aurelisse Vantecourt. Em caso de fornecedor imprevisto ou necessidade urgente, os recursos ficam novamente disponíveis para sua conta operacional.
O modelo faz referência cruzada aos seus recebimentos e desembolsos recentes, aos seus prazos recorrentes e aos prazos dos seus clientes. Em seguida, ele projeta sua necessidade de capital de giro ao longo de 30 a 90 dias e aplica cenários de estresse, como atraso no pagamento do cliente. O valor recomendado corresponde a esta necessidade acrescido de uma margem que você mesmo valida.
São analisados extratos bancários sincronizados e exportações contábeis que você escolhe conectar: faturas, datas de vencimento do IVA, encargos sociais, folha de pagamento. As trocas são criptografadas e o acesso é limitado a pessoas autorizadas. Você pode revogar uma conexão a qualquer momento em Configurações.
A plataforma detecta a alteração do saldo e reavalia imediatamente a sua cobertura. Caso o colchão de segurança seja aberto, você receberá um alerta com o novo nível de reserva. Você pode recuperar todos ou parte dos valores monitorados sem demora e, em seguida, reajustar seus limites com seu consultor.
Receba uma simulação personalizada da sua margem de manobra: reserva a manter, excedente potencialmente controlável e projeção de fluxo. Sem imobilização de fundos.